金管會於2020年開放財管2.0業務，首度揭露成果。截至今(2022)年2月底，客戶總數為1,753人，總共資產管理規模(AUM)達2,217億元，其中以中國信託表現最佳，客戶數超過千人，AUM突破千億元，市占率各為61%與48%。
財管2.0業務開放銀行經營資產逾1億元的客戶，而金管會陸續在2020年及2021年核准7家銀行開辦，包括中國信託、第一銀行、國泰世華、兆豐銀行、合作金庫、上海銀行、瑞士銀行台北分行。金管會表示，目前所有財管2.0業者合計的AUM中，存款占38%、保險占22%、基金占13%、境外結構型商品8%，業務量前3名依序為中國信託、第一銀行、國泰世華。
從統計資料來看，截至2月底，中國信託財管2.0業務客戶數有1,065人、AUM達1,071億元；第一銀行客戶數為233人、AUM共388億元；國泰世華客戶數237人，AUM計384億元，3大業者幾乎包辦9成市場。
金管會分析，中國信託能在財管2.0業務獨占鰲頭，主要有3大原因，第1、高資產客戶數相對較多，有逾千位的上億資產客戶；第2、申請業務範圍較廣，開放的8項業務中申請了4項，像是債券、ETF、結構型商品、雙元貨幣等；第3、研發能力強且商品選擇較多，例如自行開發、發行外幣計價金融債券連結衍生性金融商品，共推出2檔自有商品。另外，國泰世華財管2.0業務也推出自家海外分行發行外幣計價結構型商品。
金管會指出，這2家銀行都有自行研發金融商品的能力，也是當初開放此業務的政策目的及期許，未來希望有意願、且符合標準的銀行，也能提出申請；現階段有2、3家銀行曾來探詢，但均未正式遞件。
【2022-03-25 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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