國銀理專弊案一樁接一樁，又有銀行遭重罰逾千萬元。金管會今(29)天宣布，國泰世華板橋分行理財專員挪用客戶資金，不僅有4位客戶受影響，且涉及金額達1,732萬元，因此重罰1,200萬元，並停止該板橋分行辦理保代業務、金融信託等2項業務各1個月。
這已是金管會今(2020)年開罰理專非法挪用客戶資金的第7起案例，其中僅凱基銀行只收到糾正處罰，其餘罰鍰金額合計高達7,200萬元，超越去(2019)年的5,100萬元，創下史上最高紀錄。
此案是國泰世華內部稽核清查時發現，旗下板橋分行理專從2016年3月到今年3月間，擅自將其親友帳號設定為客戶網路銀行約定轉帳，利用客戶的信任，進行減額繳清及解約，並趁機贖回客戶基金，將資金轉到自己的親友帳戶。同時，不定期以臨櫃或ATM方式，將部分現金回存客戶帳戶，利用存摺的備註文字，讓客戶誤以為保單與基金持續配息。經調查後，涉及金額高達1,732萬元。
金管會指出，國泰世華有相關內控規範並未落實，導致無法即時發現異常，像是板橋分行在2018年10月自行查核時，就發現該名理專有異常行為，但未進一步全面查證，以致錯過發現舞弊機會。顯示相關內控制度，有明顯須再強化的空間。
國泰世華除了吃下1,200萬元罰單之外，板橋分行也遭停止受理新客戶辦理保代業務、金融信託各1個月，並要求增加作業風險資本計提，以及追究懲處相關經理人與職員的責任。
由資料來看，今年金管會開罰的理專舞弊案，受影響客戶達61戶、涉案金額3.36億元，累計罰鍰金額7,200萬元。其中玉山銀行遭罰2次，各為2,000萬元及1,200萬元，而永豐銀行、彰化銀行、台新銀行及國泰世華均遭罰1,200萬元。
【2020-12-29 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上