小資族又將有新的理財管道。金管會宣布核准阿爾發投顧及永豐金證券共同申請進入「金融監理沙盒」，主要是結合機器人理財與以定期定額方式，申購美國ETF(股票型指數基金)，實驗計畫為期1年，限額5,700人，每筆可投資最低金額為100美元，每人累計可投資新台幣25萬元。
此案最大創新之處，在於依照目前法令，證券商複委託買美股，只能採用定期「定股」，也就是固定的股票數量。透過此監理沙盒機制，將能採用定期「定額」投資追蹤美股美債的ETF，更適合小資族進行投資。
金管會表示，此實驗由阿爾發投顧提供機器人理財服務，依照投資人風險屬性，給予不同投資組合配置，再利用API(應用程式介面)串接永豐金證券。投資人可依照該投資組合建議，在永豐金證券定期定額買美國交易所6檔ETF，其中包含美股及美債。
此實驗案僅須透過輸入手機門號及身分證號碼等程序，就能進行線上身分驗證，完成線上簽署合約，不再以書面進行，對投資人更加便利。而手續費是1年資產管理規模的1%，若是達到實驗人數達5,700人，或投資總金額2億元其中一項，就不會再受理。
金管會指出，此案為今(2021)年核准的首個金融監理沙盒，也是累計至今第9案監理沙盒，接下來阿爾發投顧和永豐金證券，必須依規定在3個月內啟動實驗，實驗期間為1年。
2019年國人複委託投資美國有價證券交易量新台幣1.572兆元，至2020年迅速成長到2.734兆元，成長幅度高達73.9%。但過往金融機構財富管理和海外證券複委託服務具有相當門檻，對小資族而言，較難自行規畫投資，透過此沙盒實驗，可達到普惠金融的目的。
【2021-03-03 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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