國內有三十六家財富管理銀行，業務內容就是幫客戶理財。但把至少300萬的存款交給理財專員幫你理財的同時，不少人也同時受了不少氣，不是沒賺倒賠，就是理專換來換去，不知道有問題要找誰。
今周刊委託世新大學，針對財富管理銀行的服務、專業度、產品數目，進行綜合評鑑，結果由中信金拿下第一名，第二名是富邦金、第三名是國泰金、第四名是永豐金、第五名是玉山金。
世新大學表示，他們調查的項目，有管理銀行的自評，銀行間的互評，還有理專的自評，以及客戶的意見。結果發現，中信金的綜合評比獲得最高分；評鑑其他各項獎項排名，最佳專業前三名是：中信金、國泰金、富邦金；最佳風險控管前三名是：富邦金、永豐金、玉山金；商品最多樣前三名是：永豐金、中信金，以及國泰金。
問到財富管理銀行的客戶，銀行哪一種表現他們最在意？世新大學指出，他們並沒有直接調查客戶最在意的項目，但很明顯地可以看得出來，投資獲利率最高的，客戶就很滿意，顯示客戶最在乎的，還是理專的專業能力，是否能真的讓他們賺到錢，如果獲利低，不管客服品質如何，客戶還是會不滿意。
大部分的銀行都有財富管理的的業務，但消費者一定得睜大眼睛仔細選，雖然有理財專員的專業服務，但投資人還是得自負盈虧。專家建議，如果財富管理銀行的理專只會告訴你，獲利多高多高，從來不提風險，那可得小心了。因為所有的投資，高報酬的一定會有高風險，投資人必須想清楚，投資項目中最低獲利是多少，衡量自己的接受度，這是挑選財富管理銀行最基本的標準。
此外，財富管理銀行網頁上提供的投資資訊，也非常重要，雖然網站看起來很表面，但網頁的內容所代表的卻是銀行背後的財金專業能力，也能看出銀行對財富管理客戶的重視程度、他們經營的理念，以及完善的資訊預警系統，如何才能讓客戶的投資操作，趨吉避凶。
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