民眾平時工作、家庭兩頭忙，沒有時間進行理財規劃，甚至忽略了理財的重要性。為了讓民眾有個最輕鬆、最簡便的理財方式，就有銀行推出新式理財方案，提供民眾便捷地完成投資理財。
民眾在投資理財的目標，通常有三大需求，可以區分為退休金規劃、教育基金規劃與留學、買車、買屋這三類。然而依據行政院主計處的預估，在2050年時，老年人口將會增加三倍，平均每1.5位青壯年人口，就必須支撐一位老年人，負擔將日益沉重。因此，民眾投資理財的腳步需要加快、目標更須明確，才能因應未來老年化社會的壓力。
中國信託順應此一需求，推出了「理財目標計算機」，就能讓民眾輕鬆計算所需理財費用和投資金額。民眾只要登入中國信託網站，並且點選「理財目標計算機」，再將現有財務狀況與未來需要的費用輸入，就能試算出所需投資金額。
得到每月平均理財所需的金額後，可以點選「定期理財方案建議」，了解銀行所提供的各項理財商品，電腦還會量身訂做最適合的方案，免除人為推銷的壓力，加上網際網路24小時全年無休的優勢，可以讓民眾迅速又方便的完成投資理財。
中國信託表示，這個名為「小額利high計畫」的線上計算機，是將投資試算與理財規劃化繁為簡，設有三項簡單步驟：(1)設立理財目標、(2)擬定理財方案、(3)立即行動，依照個人風險屬性，進行資產配置，協助民眾完成個人理財計劃。
理財專家也建議，投資要愈早開始愈好，利用每月定期投資，達到複利效果，就能更容易完成累積財富的夢想。
現在，各家銀行也都提供各種新型態的理財方式，讓民眾能隨時邁開投資的腳步，尤其類似這樣理財規劃的線上服務，更可讓民眾輕鬆的獲得相關資訊，快速地進入投資理財的世界。
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