國銀銷售TRF(目標可贖回遠期契約)風波，繼永豐銀行之後，金管會今(17)日再公布9家受罰銀行名單，包括有新光銀行、台北富邦、花旗銀行、安泰銀行、中國信託、台新銀行、玉山銀行、國泰世華及大眾銀行，受懲處家數堪稱史上最多。
這些被金檢發現銷售TRF過程中出現缺失，有礙健全經營的業者，全部遭受「糾正」。其中，新光銀行、台北富邦、大眾銀行、玉山銀行、台新銀行、國泰世華等6家各罰400萬元；而安泰銀行及中國信託各罰200萬元，花旗銀行因疏失情節較輕微，未被罰鍰。
金管會表示，這些銀行主要就是未建立適當風控機制，也沒有確實執行認識客戶(KYC)、商品適合度評估(KYP)，認定沒有妥善保障客戶權益，以及營業活動未符合法令，視違規數量給予不同金額處分。
今(2014)年3、4月由於人民幣突然重貶，造成銀行金融商品行銷業務(TMU)銷售給企金客戶的TRF，出現評價損失、客戶須增補大量保證金，4月出現約7件客訴時，金管會就先對永豐銀行開罰，停止銷售TRF一年，並且要求懲處相關人員。
接者金管會也隨即對其他8家銀行展開TRF專案金檢，中國信託則因總部搬遷，到5月才接受金檢，今日第二波懲處名單出爐，9家銀行被糾正，其中8家被罰鍰。
金管會指出，若要停止部分TRF業務，也沒有太大意義，所以已要求銀行3個月內修正辦理衍生性金融商品銷售作業程序，未完成修正前，不能賣非避險TRF。現在人民幣兌美元匯率已穩定，這波TRF處分在訂定自律機制後，未來就會啟動雙翼監理，只要銀行守法、守紀，仍會持續開放多元金融商品。
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