亞洲貨幣近來波動大，尤其人民幣出現不小貶幅。為避免發生爭議，金管會要求即日起，壽險公司銷售連結國際板計價債券的投資型保單時，必須對保戶逐案電訪，以確實做到KYC(認識客戶)、KYP(瞭解商品)。
從9月份開始，金管會公布壽險銷售國際板債、寶島債保單規範，就特別註明須要有中文說明、發行公司若有情況主動告知、客戶分級、確認客戶是否熟知風險、書面通知要保人該等投資標的相關資訊等。
金管會表示，人民幣匯率波動大，一些複雜度高、風險性高的衍生金融商品，陸續出現受災戶，必須即早開始因應，除了控管銀行端之外，也同步嚴控投資型保單商品的可能風險。
據瞭解，金管會開放投資型保單可連結國際債券，主要是為讓投資型保單連結投資標的更多元，目前開放得連結國際債券，有人民幣、美元、英鎊、歐元、澳幣、紐幣、港幣、加幣、新幣、日圓等10種幣別。但從整體市場來看，現階段國人購買連結國際板計價債券的投資型保單，主要多是寶島債，是以人民幣計價，一旦碰到貶值情形，投資很有可能造成損失。
金管會指出，業者未來在銷售相關商品後，只要保單尚未到期，必須對客戶逐案電訪，確認客戶充分瞭解商品內容。若電訪聯繫未成或拒訪者，也應補寄掛號，提醒客戶注意風險。
另外，若有發行機構的金融債、公司債或其他債務有延遲支付本息，或未依法令揭露財務資訊、發行有價證券遭該地主管機關予以退回、撤銷或廢止等情況，保險業要主動通知保戶或公告周知。金管會提到，現在投資型保單連結國際債券，國際債券的發行或保證機構須在台灣境內設分公司或子公司，且信用評級都在A-以上。
【2015-09-08 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
滙豐Live+現金回饋卡
- 一般通路0.88%回饋無上限
- 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
- 精選國家餐飲最高5.88%回饋
- 新戶首刷贈刷卡金500元
- 王品集團系列餐廳享15%回饋
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上