2015年受到美國升息不確定性、中國經濟放緩、油價走跌，以及新興經濟動能疲弱等因素影響，金融市場大幅震盪，股匯債市無一倖免，也影響到投資人情緒。根據投信投顧公會最新資料，去(2015)年境外基金規模全年縮水2,371億元，年減幅高達7.14%，惟整體規模仍有3.08兆元，連續第23個月持穩在3兆元之上。
進一步來觀察各類型基金成長率，在風險趨避心態下，貨幣型基金去年大增60%居冠；平衡型基金去年規模一舉從2,000億元迅速上升突破3,200億元，年底來到3,272億元，年增幅達46%；儘管2015年市場動盪不小，但各國股市有漲有跌，股票型基金規模全年僅小跌0.11%；而新興債和高收益債則年減逾2成。
摩根投信副總經理謝瑞妍分析，由於能源價格跌跌不休，去年底國外一度傳出能源高收益債出現流動性風險，恐慌情緒蔓延整個債市，連帶台灣投資人對高收益債信心不足，導致境外高收益債券資金水位，光是去年第4季就失血近1成之多，去年全年規模更是驟減23%，減幅超過2成。
摩根策略總報酬基金經理人艾略特(James Elliot)指出，近期資產價格反應激烈，且有過度反映利空之嫌，投資人不用急於在此時大幅調整手中持股，但因為市場仍有不少疑慮須要時間消化，研判市場波動仍會延續一段時間，現階段布局宜多元分散重穩健為主。
面對高波動的投資環境，元大投信總經理劉宗聖則建議，今(2016)年資產配置應採取3C策略，分別是如何保護好資本(Capital Protection)，增加現金收益(Cash Enhancement)及做好匯率避險(Currency Hedge)，並以多元配置為核心資產，以達到穩中求勝的機會。
2015年12月境外基金規模變化，如下表：
滙豐Live+現金回饋卡
- 一般通路0.88%回饋無上限
- 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
- 精選國家餐飲最高5.88%回饋
- 新戶首刷贈刷卡金500元
- 王品集團系列餐廳享15%回饋
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上