根據美林集團的亞太區財富報告，2005年台灣金融資產超過100萬美元的富裕人數，增加6.7％，去年擁有資產共約1900億美元。雖然國人平均所得薪資，並沒有調漲，但不可否認的是，台灣有錢的人仍然不少。因此，有銀行業者估計，台灣財富管理市場潛力超過20兆元左右，所以財富管理也是當今金融業兵家必爭的業務範疇之一。
所謂的財富管理，以銀行來說，就是理財專員會根據其個人風險屬性與經濟條件，針對個人所需求的理財目標來做規劃。例如，個人退休金儲存或是子女教育基金規劃，理財專員會提出最適切的理財建議。
銀行的財富管理在經信託業法通過後，銀行可以合法辦理各種信託業務，並在金融控股公司法通過後，金控公司轄下的銀行，還可透過代銷方式，提供證券、保險等銷路平台，使得銀行金融商品變得更加多元。其實除了銀行業在財富管理上急欲擴張版圖之外，壽險公司或是投信公司，也都扮演部份資產管理的角色。
然而，有壽險業者指出，雖然銀行業目前極力爭取財富管理市場，並且壽險業的部分商品性質與銀行雷同，但是壽險業仍有其優勢存在，除了現今壽險從業人員普遍素質提昇之外，也由於壽險業者比起銀行的理財專員時間彈性較大。因此，能提供最好的服務品質給客戶，而對銀行的理財專員來說，時間就是金錢，為了服務許多顧客，相對的每位顧客所分到的時間就相當有限。
據銀行理財專員表示，銀行的財富管理服務大多設有開戶門檻，擁有高資產的客戶即是他們鎖定爭取的對象。花旗銀行消費金融台灣區總經理管國霖也曾表示，以花旗銀行業務來說，在台灣目前服務的客群以中、高收入為主。因此，在現今民眾對理財的需求日趨複雜之下，民眾可以自己的需求來找尋適合的理財顧問，讓投資通路更有保障。
【2006-11-13 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
滙豐Live+現金回饋卡
- 一般通路0.88%回饋無上限
- 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
- 精選國家餐飲最高5.88%回饋
- 新戶首刷贈刷卡金500元
- 王品集團系列餐廳享15%回饋
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上